КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ФОРЕКС

Термин кредитное плечо ( англ. Leverage ) является базовым понятием в трейдинге, без знания механизма работы которого, не следует начинать торговать на валютном рынке форекс.

Кредитное плечо форекс – это временное предоставление денежных средств для торговли.

Кредитным плечом называется своеобразный займ, кредит который предоставляет брокер специально для покупки валюты на форекс.

Кредитное плечо форекс – это не кредит в привычном понимании. При его использовании дополнительные деньги не перечисляются на депозит трейдера. Кредитуется сама сделка. Брокер просто не может выдавать займы всем своим клиентам. Если, например, счета всех клиентов совокупно составят $ 1 000 000, то, чтобы обеспечить кредит с плечом один к ста, у брокера должно быть $ 100 000 000. Естественно у него таких денег нет.

Кредитное плечо – это возможность совершать сделки на валютном рынке Форекс суммами, намного превышающими депозит трейдера. Преимущество использования кредитного плеча неоспоримо.

При открытии счета трейдер выбирает размер кредитного плеча с которым будет торговать. Пользуется данной услугой почти каждый игрок на Форекс, за исключением очень крупных, которыми чаще всего являются банки.

Это объясняется тем, что рядовые игроки не имеют большой суммы денег для покупки валюты, а ведь от имеющейся суммы напрямую зависит доход трейдера. Кредитное плечо форекс позволяет заключать сделки с большим объемом валюты имея небольшой собственный депозит.

Кредитное плечо форекс может быть разных размеров: 1: 10, 1:20, 1:50, 1:100 или 1:500. Некоторые конторы даже предлагают уровень 1:1000. Чем больше плечо, тем больший размер кредита вы можете использовать для торговли. Это может помочь увеличить ваши прибыли (или убытки в случае, когда цена идет против вашей позиции).

Если депозит трейдера составляет 2000 долларов США, то при кредитном плече 1:50 он может работать с суммой, которая в пятьдесят раз будет превышать текущий счет, то есть со 100 000 долларов США. Кредит в 98000 долларов предоставляется брокером трейдеру совершенно бесплатно. Трейдер рискует только своим депозитом, потерять сумму большую, чем та, которая находится на его счете, он не может.

Рассмотрим пример. При депозите в 1000 долларов трейдер выбирает кредитное плечо 1:100. Он отправляет заявку на покупку одного из инструментов на сумму в 10 000 долларов США (то есть десятую часть от своего депозита, соответственно, он рискует только суммой в 100 долларов США). Если сделка была зафиксирована на величине 10 100 долларов, то от этой суммы отнимается размер плеча и чистая прибыль составит 100 долларов США. Но если итог сделки составил не 10 100, а 9 950 долларов США, то в этом случае, трейдер теряет 50 долларов США.

Кредитное плечо форекс – это отношение торгуемого объема к объему собственных средств трейдера. Плечо в конкретной ситуации – это отношение текущего реально выбранного объема сделки к текущему объему собственных средств трейдера.

Торговля с кредитным плечом форекс позволяет трейдеру оперировать значительно большим количеством средств, чем изначально имеется у него на торговом депозите. При правильном подходе кредитное плечо позволяет существенно увеличить доходность первоначальных инвестиций. Кредитное плечо форекс – это дополнительная возможность, а не обязанность.

На счете с огромным кредитным плечом можно также открывать небольшие сделки. Объем позиции трейдер выбирает сам. Уровни защитных ордеров – тоже сам. Можно имея 1000 долларов на счете и кредитное плечо 1:1000 открыть сделку с риском 10 долларов. Все в руках трейдера.

Необходимость создания такого инструмента как кредитное плечо обусловлено желанием мировых рынков повысить объемы сделок, привлечь большую часть валюты в оборот, что бы каждый желающий мог бы присоединиться к торгам. Плечо обоюдная польза для двух сторон, участвующих в обмене денег.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля - проведение торговых сделок на капитал, взятый в кредит у брокера. Кредит выдается дилинговым центром или брокером в момент совершения сделки под залог ( маржу ), в качестве которого, как правило, выступает торговый депозит трейдера.

Дословно термин маржинальная торговля (Margin trading) означает торговлю за счет кредитных средств. С момента появления кредитования, его возможности стали использоваться в торговле. Валютный рынок Форекс не исключение.

Маржа определяется размером капитала, который Вы делаете доступным для торговых операций. Другими словами, это размер Вашего счета или депозита. Маржа служит залогом для покрытия убытков в случае, если сделка пойдет в неправильном направлении.

Размеры обычных торговых сделок, совершаемых на рынке Forex, как правило, составляют сумму от несколько сот тысяч долларов. У подавляющего большинства форекс трейдеров такой суммы нет, поэтому они при совершении сделок используют кредитные механизмы, которые им предлагают дилинговые центры или брокеры.

В каждой сфере финансового рынка есть свое определение понятия маржа: банковская маржа, кредитная маржа и т.д. На рынке Форекс под словом «маржа» подразумевается залог. Смысл заключается в следующем: для получения прибыли необходимо предоставить в залог брокеру определенную денежную сумму с депозита. При наличии прибыли по сделке залог возвращается трейдеру, а в случае убытков остается у брокера.

Маржа неразрывно связана с размером кредитного плеча. Чем больше размер кредитного плеча форекс, тем меньше маржа и наоборот. Если используется кредитное плечо 1:100, то для проведения сделки по паре USD/JPY с использованием стандартного торгового лота (100 тысяч долларов) необходимая маржа рассчитывается делением объема сделки на кредитное плечо форекс.

Получается, что для покупки стандартного лота необходимо обеспечить маржу (залог) в размере 1000 долларов. Некоторые брокеры позволяют использовать и большее кредитное плечо форекс, такое как 1:1000. То есть для сделки в миллион долларов необходимо иметь на счете маржу в 1000 долларов.

КАК РАБОТАЕТ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ФОРЕКС

Для того чтобы понять как работает кредитное плечо на валютном рынке форекс рассмотрим следующий пример. У трейдера на счету $ 5 000. Кредитное плечо форекс 1:100. Он решил приобрести 1 лот (100 000 единиц базовой валюты) в паре EUR/USD, т.е. € 100 000. Предположим, что, исходя из актуальных котировок, € 100 000 обойдутся ему в $ 135 000. Благодаря залоговому принципу для осуществления этой операции потребуется лишь обеспечить сам залог. Его размер рассчитывается в соответствии с кредитным плечом т.е . $ 135 000/100 = $ 1350. Таким образом, для покупки € 100 000 понадобится всего 1350 долларов.

Использовать кредитное плечо форекс необходимо осторожно, так как большое плечо может быстро привести к потере депозита. Необходимо разработать плана торговли. Вы должны точно определить сумму, которую можно потерять в случае неудачной торговли. Необходимо использовать кредитное плечо форекс для получения прибыли, а не убытка. Форекс — это возможность заработать деньги, но нужно понимать, что заработать миллион долларов, имея 200, не удастся. Использование кредитного плеча может помочь вам заработать деньги быстро, при условии, что вы будите использовать агрессивную стратегию торговли.

Несомненно, что большое кредитное плечо форекс имеет свои преимущества в торговле на валютном рынке, т.к. это означает, что трейдер может задействовать гораздо большие средства, а значит и получить гораздо большую прибыль. Но всегда надо помнить о грамотном управлении капиталом и открытыми позициями.

ТОРГОВЫЙ ЛОТ И КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ФОРЕКС

В прошлом валюта торговалась партиями с определенным ее количеством. Стандартным лотом на рынке форекс считается партия валюты в 100 000 единиц. Есть также мини, микро, и нано лоты, количество валюты в которых соответственно 10 000, 1 000 и 100 единиц. Чем больше кредитное плечо форекс, тем больший торговый лот может быть использован при одном и том же депозите.

Для трейдера величина торгового лота в терминале означает, сколько он заработает (или потеряет) денег при одинаковом движении цены. Например, движение цены составило 30 пунктов. Если трейдер использовал лот 0,01 (1 пункт = 0,1 доллара) , то он заработал (или потерял) 3 доллара (спред в данном примере не учитывем). При этом же движении он мог заработать 30 долларов, если бы использовал лот 0,1. А если бы лот был равен 1, то заработок (или убыток) соответственно составил 300 долларов. Таким образом, на одном и том же движении можно заработать (или потерять) в 100 раз больше.

Если говорить о мани-менеджменте (управлении капиталом), то торговый лот (и разумеется кредитное плечо форекс) к этому имеют самое прямое отношение. Каждый трейдер выбирает сам, насколько агрессивно он будет торговать. Есть агрессивные трейдеры, которые выходят в рынок большим лотом с целью получить большую прибыль. Зачастую у них на одну сделку уходит от 20% до 100% депозита.

Большое кредитное плечо нужно пипсовщикам, которые выходят на рынок от нескольких секунд до нескольких минут, чтобы взять небольшое движение. Но благодаря использованию большого лота они зарабатывают довольно много. То есть, взял всего 3 пункта, а заработок при использовании лота 1 составил 30 долларов. Однако следует иметь в виду что, при входе в рынок лотом 1, сразу же платишь 20 долларов в виде спреда. То есть, 5 пунктов в твою сторону – это 30 долларов заработка (50-20=30), а 5 пунктов против – это 70 долларов убытка (50+20=70).

ВЫБОР КРЕДИТНОГО ПЛЕЧА ФОРЕКС

Одним из самых ответственных моментов торговли на валютном рынке является выбор кредитного плеча форекс, т. к. его размер позволяет значительно увеличить сумму средств, имеющуюся в распоряжении трейдера. Обычно плечо устанавливается при регистрации нового счета, поэтому сразу требуется определиться с его размером.

Какое кредитное плечо использовать, каждый трейдер решает сам. Это зависит и от размера депозита и от агрессивности торговли. Новичкам рекомендуют брать небольшое кредитное плечо – максимум 1:50. Этого вполне достаточно даже для краткосрочной торговли по нескольким валютным парам.

Маленькое кредитное плечо форекс, как правило, применяется при работе с крупными депозитами, сумма которых доходит до нескольких тысяч долларов и больше. В этом случае используется следующий размер кредитного плеча – 1:10, 1:50, а иногда и 1:1. В результате трейдер получает довольно широкие возможности для маневра, его депозит является наиболее защищенным от колебаний цены даже в случае резкого изменения курса.

Оптимальное кредитное плечо форекс, с которым торгует основная масса трейдеров, составляет 1:100, такой выбор является в меру рискованным и в тоже время дает возможность существенно увеличить депозит. Используя плечо 1:100, вы можете противопоставить обратному движению тренда, 1% от объема сделки.

Большое кредитное плечо форекс следует выбирать для торговли с небольшими суммами средств, так как в ином случае ваш доход составит очень маленькую сумму. При этом следует учитывать, что большое плечо ведет к значительному увеличению рисков. Позиция трейдера становится довольно чувствительна к минимальным колебанием курса и при неблагоприятном стечении обстоятельств брокер может произвести ее принудительное закрытие. А это ведет к потере всей суммы депозита. Поэтому при работе с большим плечом следует правильно определить размер стоп лосса и четко представлять как развивается ситуация на рынке.

Величина кредитного плеча форекс зависит от продолжительности сделок.
Если трейдер торгуете на коротких временных промежутках, прибыль с одной сделки редко превышает нескольких пунктов, поэтому, чем больше будет стоимость одного пункта, тем больше вы заработаете. Следовательно, на коротких тайм фреймах допустим максимальный размер кредитного плеча форекс, к примеру, имея депозит в 30 долларов и кредитное плечо 1:500 вы можете открыть сделку объемом в 0,1 лота, в результате получать от движения в один пункт около одного доллара США. При этом вам не требуется высокая устойчивость депозита к колебаниям курса, при скальпинге сделки обычно закрываются с убытками всего в несколько пунктов.
На длительных интервалах торговли существует возможность больших откатов, даже при сохранении направления тренда, поэтому в этом случае нужно выбирать плечо не более 1:50.

Очень хорошо иметь несколько реальных счетов с разными кредитными плечами форекс и держать там разное количество денег. Причем, совсем не обязательно все эти счета держать у одного брокера. Для надежности их можно распределить по двум-трем надежным дилинг-центрам. Желательно, чтобы ввод и вывод денег в этих дилинг-центрах был быстрым.

Залоговый принцип позволяет работать на валютном рынке с самыми различными кредитными плечами форекс (самые распространенные 1:100, 1:500). Такие возможности могут вскружить голову начинающим трейдерам, но для того, чтобы инвестировать в Форекс безопасно, кредитное плечо стоит использовать по возможности как можно меньшее.

Кредитное плечо форекс и уровень риска

Чем больше кредитное плечо форекс, тем большим лотом можно торговать при имеющемся депозите и соответственно быстрее зарабатывать большие суммы. Но при этом нужно помнить, что риски возможных потерь также значительно увеличиваются и потенциальные доходы легко превращаются в реальные убытки. Чтобы уменьшить риски, необходим регулярный контроль остатка маржи на счете и использование ордеров «стоп-лосс» для каждой открытой позиции.

Риск трейдинга увеличивается пропорционально увеличению размера кредитного плеча на форекс. Позиция становится менее устойчивой к колебаниям курса, и при сильной коррекции трейдер может быстро потерять свои деньги. Например, если трейдер торгует с плечом 1:10, то изменение валютного курса на 1% в неблагоприятном направлении вызовет убытки в размере 10% от собственного капитала, но если же он использует кредитное плечо 1:100, то полностью сольет свой депозит.

К сожалению, подобное и правда может случиться и гораздо быстрее, чем Вы могли бы подумать. Даже если торговля на валютном рынке приносит доход, временного всплеска или падения курса вполне достаточно для "маржин колла", чтобы положить ей конец. Главное, это не торговать денежными средствами, потеря которых станет критичной. Торговля, с использованием маленького или среднего кредитного плеча форекс делает возможным применение большего ордера stop-loss. Такая торговля сводит к нулю высокий риск при заключении сделки. При использовании очень большого кредитного плеча, появляется риск потери всего депозита, в короткий срок.